एक संक्षिप्त प्रस्ताव दस्तावेज, जिसमें बहुत उपयोगी जानकारी होती है, को म्युचुअल फंड द्वारा संभावित निवेशक को देना आवश्यक है। किसी योजना की सदस्यता के लिए आवेदन पत्र प्रस्ताव दस्तावेज का एक अभिन्न अंग है। सेबी ने प्रस्ताव दस्तावेज़ में न्यूनतम प्रकटीकरण निर्धारित किया है। एक निवेशक को किसी योजना में निवेश करने से पहले ऑफर दस्तावेज को ध्यान से पढ़ना चाहिए। योजना की मुख्य विशेषताओं, जोखिम कारकों, प्रारंभिक निर्गम व्यय और योजना के लिए वसूल किए जाने वाले आवर्ती व्यय, प्रवेश या निकास भार, प्रायोजक के ट्रैक रिकॉर्ड, शैक्षिक योग्यता और कुंजी के कार्य अनुभव से संबंधित भागों पर उचित ध्यान दिया जाना चाहिए। निधि प्रबंधकों सहित कार्मिक, म्युचुअल फंड द्वारा पूर्व में शुरू की गई अन्य योजनाओं का प्रदर्शन, लंबित मुकदमे और लगाए गए दंड आदि।
